Контроль рисков. В Литве ищут путь борьбы с отмыванием денег

Евро
CC0 / pixabay

Глава Центробанка Литвы считает, что жесткий государственный контроль заставляет финансистов избегать рисков и искать "неформальные пути".

Слишком строгий контроль со стороны государства и политики снижения рисков может побудить финансовые организации избегать рисков вместо того, чтобы брать их под контроль, считает председатель правления Центрального Банка Литвы Витас Василяускас, пишет Obzor.lt.

"Эффективные меры, направленные против отмывания денег, могут сильно помочь в борьбе с финансовыми преступлениями. (...) Однако слишком жесткое регулирование, нулевая толерантность к любому риску и строгие санкции могут определить совершенное избегание рисков. Это происходит, когда финансовые организации расторгают отношения с бизнес-клиентами и избегают рисков вместо их контроля", – заявил Василяускас на конференции Центробанка.

По словам главы ЦБ Литвы, жесткое регулирование государством будет способствовать тому, что финансовые организации предпочтут уходить "в тень", что чревато полным отсутствием контроля. "Это может вывести трансакции высокого риска из регулируемой системы и перевести их в неясные, неформальные каналы. Тогда такие сделки будет еще сложнее отслеживать", – подчеркнул он.

По мнению Василяускаса, Евросоюзу следует "унифицировать требования борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма", поскольку общие правила создадут большую ясность и для участников финансового рынка, и для органов надзора.

Ранее Еврокомиссия начала борьбу с отмыванием денег в Европе. Так, был принят план из шести пунктов, призванный закрыть "все оставшиеся лазейки и слабые места в предписаниях ЕС". Предполагается задействовать общеевропейский механизм, позволяющий облегчить обмен информацией между странами ЕС о подозрительных трансакциях.

Напомним, проблема отмывания денег в последние годы особенно явно проявилась в странах Балтии и Скандинавии. В 2018 году США ввели санкции против латвийского банка ABLV, поскольку выяснилось, что он проводил незаконные транзакции и лишил банк возможности проводить операции в долларах, и вскоре тот вынужден был закрыться.

За время пандемии коронавируса в Литве все больше усилилась теневая экономика, считает канцлер правительства Литвы Альгирдас Стончайтис.

"Карантинный период выявил новые аспекты теневой экономики. Все ответственные государственные учреждения тщательно анализируют возникающие тенденции и принимают необходимые меры. Государство всегда поддерживало и будет продолжать действовать прозрачно и не потерпит непрозрачности", – отметил Стончайтис.

Ссылки по теме